Beta ETF mWIG40TR (tak prawidłowa nazwa brzmi) zapewnia indeksowe inwestowanie w spółki o średniej kapitalizacji notowane na GPW.
Kupiłem 100 sztuk po 52,60 zł (pozycja początkowa, możliwe jej zwiększenie pod koniec obecnego roku) do Wirtualnego Portfela Fundamentalnego, oczekiwany okres inwestycji 3-5 lat, oczekiwana stopu zwrotu to ok. 10% rocznie.
Inwestycja w ETF jest konsekwencją opublikowanego przeze mnie w czerwcu postu link w którym napisałem że spółki z indeksu mWIG40 mogą być beneficjentem PPK który rusza od lipca.
Wówczas moje oczekiwania w ten sposób uzasadniałem:
Jak wiadomo trudno fizycznie i mało opłacalne byłoby kupno każdej z 40 spółek indeksu mWIG40 dlatego czekałem na produkt który da możliwość kupna wszystkich tych spółek w jednej transakcji. Oczywiście były produkty zbliżone do moich oczekiwań np. kontrakt na mWIG40 FW40 czy fundusz indeksowy IPOPEMA m-INDEKS odwzorowujący mWIG40 – ale każdy miał swoje wady i zniechęcał do kupna.
Beta ETF mWIG40TR który zadebiutował w czwartek na GPW spełnia moje oczekiwania ze względu na prostotę (kupując jeden ETF inwestuję aż w 40 spółek z indeksu mWIG40) oraz niską cenę (opłata za zarządzanie 0,8 % rocznie, kupno w dm boś 0,1%). Dla mnie istotne jest że odwzorowuje dochodowy indeks mWIG40TR który przy obliczaniu wartości bierze pod uwagę nie tylko zmianę kursów akcji ale też dochody z dywidend które są reinwestowane w fundusz (teoretycznie jest szansa że będzie ciągle rósł i na pewno lepiej zachowywał się niż indeks mWIG40).
Wydaje mi się że nie ma sensu skupiać się na technicznych zawiłościach ETFa a bardziej na spółkach które znajdują się w samym indeksie mWIG40.
W przypadku większości spółek (ok. 60%) znajdujących się aktualnie w tym indeksie (20 września z indeksu wypadną Trakcja i Polimex a wejdą BNP Paribas i Ten Suare Games) oczekuję że w tym i kolejnych latach poprawią swoje wyniki (zyski) czyli zgodnie z zasadami warto w nie inwestować. Ponadto wiele z tych spółek jest obecnie notowanych w pobliżu swoich rocznych a nawet wieloletnich minimów więc szansa (nie prawdopodobieństwo) jest na zmianę trendu w przypadku napływu nowej gotówki na GPW.
Przechodząc do napływu gotówki na GPW to pierwsze wpływy do PPK od pracodawców zatrudniających ponad 250 osób w pesymistycznym wariancie mogą pojawić się dopiero w grudniu 2019/styczniu 2020 roku a nie jak wcześniej uważałem od września 2019 r a wynika to z długiego czasu danego pracodawcom przez ustawodawcę na wybór odpowiedniego PPK.
Na stronie PZU link jest fajnie zilustrowane jak wygląda harmonogram wdrożenia PPK w firmach.
W zasadzie są to główne powody inwestycji w ETF i żeby było jasne jest to jak na razie mała pozycja bo jednak jest dużo zagrożeń obecnie na rynku, nie mam też 100% pewności że polskie spółki będą poprawiały wyniki ze względu na choćby rosnące koszty wynagrodzeń, energii czy wiszący nad bankami niekorzystny wyrok TSUE.
Jednak mam nieodparte wrażenie i nadzieję że PPK mogą rozpocząć wieloletnią hossę na GPW pod warunkiem że uda się rządowi przekonać do tego programu jak największą liczbę pracowników oraz do pozostania jak największej liczby uczestników w przekształcanym OFE.
Uwaga – podczas dwóch pierwszych sesji (czwartek i piątek) na fixingu mocno (o ok. 0,3%) zostały obniżone notowania dlatego jeśli ktoś zamierza kupić ten etf to sugeruję z kupnem ustawić się kilka minut przed 17 bo może będzie taniej.
Pisząc tego posta korzystałem z informacji opublikowanych na stooq.pl, pzu.pl oraz ogólnodostępnych w internecie.
Przypominam o koniecznym przeczytaniu zasad portfela link zasady i o ryzyku inwestycyjnym link ryzyko.
Autor analizy zastrzega że może posiadać Beta ETF mWIG40TR w swoim rzeczywistym portfelu inwestycyjnym.
Przedstawione informacje są prywatnymi opiniami autora i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715). Analiza nie spełnia wymogów stawianym rekomendacjom w rozumieniu w/w ustawy. Zgodnie z powyższym autor nie ponosi jakiejkolwiek odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne podejmowane na podstawie niniejszej analizy. Czytelnik musi być świadomy, że wyłącznie on ponosi odpowiedzialność z tytułu podejmowanych decyzji inwestycyjnych.
Zachęcam do odwiedzania forum bloga link, przeczytania pokazowego artykułu „Jak skutecznie zarabiać na giełdzie” link, do posta z historycznymi wynikami link oraz do subskrypcji nowych artykułów.
Uwaga – w związku z wprowadzeniem możliwości wsparcia bloga link, osoby wspierające w pierwszej kolejności otrzymywać będą analizy kolejnych spółek (będą też wiedziały wcześniej o kolejnej analizowanej spółce). Dla pozostałych czytelników bloga analiza będą dostępne zazwyczaj po 24 godzinach.